Однією з головних цілей банку є забезпечення надання банківських послуг фізичним особам та компаніям – резидентам і нерезидентам, зокрема: здійснення внутрішніх і міжнародних платежів, обмінних операцій, комісійних операцій, торговельного фінансування, кредитування, факторингу тощо.
Чорногорія є частиною Балканського маршруту – основного торговельного коридору, через який, окрім іншого, проходять незаконні операції, такі як: контрабанда наркотиків, торгівля людьми тощо. У країнах ширшого регіону доходи від такої незаконної діяльності іноді «відмиваються» через певні схеми приватних компаній, а в деяких випадках навіть державних підприємств.
Одним із головних пріоритетів у роботі банку є створення ефективної внутрішньої системи моніторингу транзакцій з метою запобігання відмиванню грошей і фінансуванню тероризму.
Міжнародні нормативні акти, право Європейського Союзу та законодавство Чорногорії (Закон про запобігання відмиванню грошей і фінансуванню тероризму разом із підзаконними актами) зобов’язують банк створити та підтримувати таку систему, що сприятиме загальному моніторингу фінансових транзакцій та допоможе запобігти потраплянню частини доходів від кримінальної діяльності або коштів, що використовуються для фінансування тероризму, у легальні фінансові потоки в Чорногорії чи за кордоном.
Банк хоче наголосити, що виконання платіжних транзакцій клієнтів – особливо нерезидентів – є важливим джерелом його доходів. З іншого боку, банк ретельно аналізує всі дані, що стосуються таких операцій, з метою розуміння та встановлення структури власності клієнта, особливостей його бізнесу, а також повного розуміння структури, цілей і результатів окремих транзакцій. Усе це здійснюється відповідно до основного правила фінансового моніторингу – «Знай свого клієнта».
Для практичного застосування заходів із запобігання відмиванню грошей і фінансуванню тероризму банк ухвалив відповідні програми та процедури, що стосуються ідентифікації та моніторингу ділових відносин із клієнтами, відповідно до законодавства Чорногорії та нормативних актів Європейського Союзу, які регулюють цю сферу. Відповідно до цього, у банку було створено Відділ із запобігання відмиванню грошей і фінансуванню тероризму.
Крім того, банк впровадив сучасну інформаційну систему, яка, у контексті запобігання відмиванню грошей і фінансуванню тероризму, призначена для автоматизації процесів фінансового моніторингу, а також моніторингу з точки зору обмежувальних заходів.
