Керівництво

Обов’язки та відповідальність Наглядової ради

Наглядова рада:

‍a) Надає згоду Правлінню Банку на:
-   цілі та загальну стратегію Банку;
-   бізнес-політику Банку;
-   фінансовий план Банку;
-   стратегії та процедури оцінки адекватності внутрішнього капіталу Банку;
-   політики та процедури відбору та оцінки відповідності кандидатів для членів Правління та інших осіб, відповідальних за управління окремими сферами діяльності Банку;
-   політику винагород у Банку;
-   акт про внутрішній аудит і річний план роботи внутрішнього аудиту;
-   акт про функцію управління ризиками та річний план її роботи;
-   акт про функцію контролю відповідності та річний план її роботи;
-   план відновлення діяльності Банку;
-   внутрішню організацію або організаційну структуру Банку, яка забезпечує розподіл повноважень, обов’язків і відповідальності працівників, членів органів управління та інших осіб, що виконують контрольні функції, для запобігання конфлікту інтересів і забезпечення прозорого процесу ухвалення та виконання рішень;
-   Рішення про операції з пов’язаними особами згідно з нормативними вимогами.
b) здійснює нагляд за:
•   процесом впровадження та ефективністю системи управління Банком;
•   виконанням бізнес-політики, стратегічних цілей і політики управління ризиками;
•   реалізацією політики винагород у Банку;
•   процесом розкриття інформації та комунікації;
•   адекватністю процедур і ефективністю внутрішнього аудиту;
c) пропонує зовнішнього аудитора;
d) затверджує річний план роботи внутрішнього аудиту та звіти внутрішнього аудиту, подані відповідно до нормативних вимог Центрального банку Чорногорії (CBCG) або актів Банку.
e) затверджує звіти функції управління ризиками, подані відповідно до нормативних вимог CBCG або актів Банку;
f) затверджує звіти функції контролю відповідності, подані відповідно до нормативних вимог CBCG або актів Банку;
g) визначає та періодично переглядає загальні принципи політики винагород у Банку;
h) скликає Загальні збори акціонерів, визначає порядок денний і пропозиції рішень для зборів, а також контролює їх виконання;
i) призначає та звільняє голову Наглядової ради;
j) призначає та звільняє членів Правління, включаючи голову;
k) розглядає річний звіт роботи Аудиторського комітету, а також інші звіти цього комітету, подані у строки та в порядку, встановленому законом, нормативно-правовими актами Центрального банку Чорногорії (CBCG) та/або внутрішніми актами Банку;
l) призначає та звільняє членів Комітету з винагород, Комітету з ризиків, Комітету з призначень, Аудиторського комітету та інших комітетів, створених для надання професійної підтримки у здійсненні нагляду за діяльністю Банку;
m) розглядає та приймає рішення щодо висновків із звітів CBCG та інших наглядових органів про проведені перевірки у термін до 30 (тридцяти) днів із дня отримання звіту;
n) надає згоду на Загальні умови діяльності Банку;
o) затверджує звіти Правління про діяльність Банку і передає річний звіт на остаточне затвердження Загальним зборам акціонерів;
p) виконує інші обов’язки відповідно до Закону про кредитні установи, нормативно-правових актів, ухвалених на його основі, та Статуту Банку.

Член Наглядової ради зобов’язаний виконувати свої обов’язки та нести відповідальність, передбачені законом і цим Статутом, із належною ретельністю доброго господарника та фахівця, маючи розумне переконання, що діє в найкращих інтересах Банку, відповідно до стандартів корпоративного управління та встановлених вимог щодо запобігання конфлікту інтересів.
У своїй діяльності члени Наглядової ради зобов’язані:
a) забезпечувати застосування відповідних заходів для контролю діяльності Банку та прийняття зобов’язань від імені Банку;
b) брати участь у розгляді кожного питання, щодо якого ухвалює рішення Наглядова рада;
c) використовувати свої повноваження виключно на користь Банку, зокрема, не використовувати майно Банку для власних потреб, не використовувати конфіденційну інформацію Банку для отримання особистої вигоди, не зловживати своїми повноваженнями та не використовувати ділові можливості Банку для укладання власних угод;
d) Зберігати комерційні (банківські) таємниці Банку.
Наглядова рада Банку несе відповідальність за достовірність усіх звітів про діяльність, фінансовий стан і результати роботи Банку, які подаються акціонерам Банку, громадськості та Центральному банку Чорногорії (CBCG).
Наглядова рада Банку своїм рішенням формує постійні робочі органи, а саме:
a.  Комітет з призначень;
b.  Комітет з ризиків, і
c.  Комітет з винагород.

а) Склад Комітету з призначень:
-   Младен Рабренович — Голова Комітету з призначень;
-   Вадим Мороховський — Заступник голови Комітету з призначень і
-   Віталій Мигашко — Член Комітету з призначень.
Комітет з призначень:

1. визначає та пропонує кандидатів для обрання членів Наглядової ради та Правління Банку, оцінює баланс знань, навичок, різноманітності складу та досвіду органів управління, готує опис повноважень і необхідних кваліфікацій для конкретної посади, а також оцінює прогнозований період, необхідний для виконання цієї функції;  
2. визначає цільове представництво статі, яка є недостатньо представленою в Наглядовій раді або Правлінні, та розробляє політику щодо збільшення кількості представників цієї статі в зазначених органах з метою досягнення цільового рівня представництва;
3. регулярно, але не рідше одного разу на рік, оцінює та за потреби пропонує Наглядовій раді та Правлінню Банку зміни у структурі, розмірі, складі та функціонуванні цих органів;
4. регулярно, але не рідше одного разу на рік, оцінює знання, навички та досвід окремих членів Наглядової ради та Правління, а також оцінює ефективність роботи цих органів у цілому, інформуючи органи та осіб, яких стосується ця оцінка;
5. регулярно переглядає політику відбору та призначення вищого керівництва та за потреби надає рекомендації Правлінню Банку щодо вдосконалення цих політик;
6. постійно, наскільки це можливо, стежить за уникненням домінування окремих осіб або невеликої групи осіб під час прийняття рішень Наглядовою радою та Правлінням Банку з метою захисту інтересів Банку в цілому, і
7. виконує інші завдання, визначені нормативно-правовими актами, прийнятими відповідно до Закону про кредитні установи.

b) Склад Комітету з ризиків:
-   Вадим Мороховський — Голова Комітету з ризиків;
-   Володимир Костельман — Член Комітету з ризиків;
-   Наталія Нянчук — Член Комітету з ризиків.
‍
Комітет з ризиків:

1. надає рекомендації Наглядовій раді щодо загальної поточної та майбутньої схильності Банку до прийняття ризиків і стратегії, а також допомагає здійснювати нагляд за виконанням цієї стратегії вищим керівництвом, не порушуючи відповідальність Правління та Наглядової ради за загальне управління ризиками та контроль за діяльністю Банку;
2. перевіряє, чи враховувалися бізнес-модель Банку та стратегія управління ризиками під час визначення цін для активів і зобов’язань перед клієнтами, і якщо ціна не відображає рівень ризику відповідно до бізнес-моделі та стратегії ризиків, пропонує Правлінню план усунення недоліків;
3. незалежно від діяльності Комітету з винагород перевіряє, чи враховуються ризик, капітал, ліквідність, ймовірність і очікуваний період отримання прибутку під час визначення стимулів у межах політики винагороди для встановлення та реалізації відповідної системи винагород, і
4. надає підтримку в нагляді за реалізацією стратегії управління ризиками, зокрема ризиком ліквідності, ринковим ризиком, кредитним ризиком і операційним ризиком, з метою їх оцінки відповідно до затвердженої схильності до прийняття ризиків і стратегії управління ризиками;
5. надає рекомендації щодо вибору зовнішніх експертів, яких Наглядова рада планує залучити;
6. аналізує різні можливі сценарії, включаючи стрес-тестування, для оцінки впливу цих сценаріїв на ризиковий профіль Банку;
7. виконує інші завдання, визначені нормативно-правовими актами, прийнятими відповідно до Закону про кредитні установи.

c) Склад Комітету з винагород:
-   Младен Рабренович — Голова Комітету з винагород;
-   Вадим Мороховський — Заступник голови Комітету з винагород;
-   Наталія Нянчук — Член Комітету з винагород.

Комітет з винагород:

1. Готує рішення Наглядової ради щодо винагород працівників, включаючи рішення, які впливають на ризикову експозицію Банку та управління ризиками, і
2. надає підтримку та консультації Наглядовій раді щодо політики винагород, практик і процедур
3. перевіряє адекватність чинної політики винагород і, за потреби, пропонує зміни до політики, включаючи плани усунення виявлених недоліків;
4. пропонує розмір винагороди за призначення зовнішніх консультантів, яких Наглядова рада може залучити для надання консультацій або іншої підтримки;
5. забезпечує повноту інформації, яка надається акціонерам щодо політик і практик винагород, зокрема щодо запропонованого максимального співвідношення між фіксованою та змінною частинами загальної винагороди;
6. оцінює механізми та системи, впроваджені для того, щоб система винагород належним чином враховувала всі види ризиків і структуру капіталу, щоб загальна політика винагород відповідала загальній стратегії, цілям, корпоративній культурі та довгостроковим інтересам Банку, а також сприяла раціональному та ефективному управлінню ризиками;
7. оцінює досягнення цілей ефективності політики винагород і потребу в додаткових коригуваннях з урахуванням ризиків;
8. переглядає різні можливі сценарії, щоб перевірити, як політика винагород і практика реагуватимуть на майбутні зовнішні та внутрішні події;
9. тестує критерії, що використовуються для визначення змінних винагород перед їх затвердженням;
10. виконує інші завдання, визначені нормативно-правовими актами, ухваленими відповідно до Закону про кредитні установи.

Склад Аудиторського комітету:
-   Деян Маринович — Голова Аудиторського комітету;
-   Ольга Каменєва — Член Аудиторського комітету, і
-   Віталій Мігащко — Член Аудиторського комітету

Аудиторський комітет:

1. контролює процес фінансової звітності;
2. слідкує за ефективністю системи внутрішнього контролю та внутрішнього аудиту Банку;
3. контролює діяльність внутрішнього аудиту;
4. здійснює нагляд за обов’язковим аудитом річної та консолідованої фінансової звітності відповідно до законодавства;
5. забезпечує незалежність залучених уповноважених аудиторів або аудиторських компаній, які здійснюють аудит, а також контролює договори щодо надання додаткових послуг відповідно до статті 20 Закону про аудит;
6. надає рекомендації відповідним органам Банку щодо вибору аудиторської компанії або уповноваженого аудитора;
7. розглядає плани та річні звіти внутрішнього контролю, а також інші питання, пов’язані з фінансовою звітністю та аудитом;
8. розглядає інші питання, пов’язані з фінансовою звітністю та аудитом;
9. приймає Регламент про свою діяльність;
10. виконує інші обов’язки, визначені нормативно-правовими актами, ухваленими відповідно до Закону про кредитні установи та законодавства про аудит.