Одной из основных целей банка является предоставление банковских услуг физическим лицам и компаниям - резидентам и нерезидентам, в частности: осуществление национальных и международных платежей, обменных операций, комиссионных операций, торгового финансирования, кредитования, факторинга и тому подобное. Черногория является частью Балканского маршрута - основного торгового коридора, через который, помимо прочего, осуществляется преступная деятельность, такая как: незаконный оборот наркотиков, торговля людьми и т. д. В странах более широкого региона доходы от данных видов деятельности иногда «отмываются» через определенные схемы частных компаний, в некоторых случаях даже государственных предприятий.
Одним из основных приоритетов в работе банка является создание эффективной системы внутреннего мониторинга операций с целью предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма. Международные нормативные акты, законодательство Европейского Союза и законы Черногории (Закон о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма с подзаконными актами) обязывают банк создавать и поддерживать такую систему, способствуя тем самым общему контролю за финансовыми операциями и оказывая помощь для того, чтобы часть доходов от преступной деятельности, соответственно часть доходов, которыми финансируется террористическая деятельность, не оказались в легальных денежных потоках в Черногории или за рубежом.
Банк хотел бы подчеркнуть, что выполнение платежных операций клиентами, особенно нерезидентами, является значительным источником его доходов. С другой стороны, банк очень тщательно изучает все данные, относящиеся к таким операциям, чтобы понять и определить владельческую структуру клиента, характеристики бизнеса клиента, а также получить полное понимание структуры, целей и результатов отдельных операций, все в соответствии с основным правилом, связанным с финансовым мониторингом - «Знай своего клиента».
Для практической реализации мер по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, Банком приняты соответствующие программы и процедуры относительно идентификации и мониторинга деловых отношений с клиентами, все в соответствии с законодательством Черногории и нормативными актами ЕС, регулирующими эту область. Соответственно, в банке был создан Отдел по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.
Кроме того, банк внедрил современную информационную систему, которая с точки зрения борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма обеспечивает автоматизацию процесса финансового мониторинга, а также мониторинга с точки зрения ограничительных мер.
